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三农有了“稳价器” 科技增厚“安全垫”

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2021-12-27 13:03:30

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公司新闻

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三农有了“稳价器” 科技增厚“安全垫”

                          —— 华泰期货有限公司 广东金融创新三等奖

 

    获奖项目:新模式服务乡村振兴,扶产业助力脱贫攻坚、稳实业、控风险、强科技——运用金融科技精准打造全面风险管理“免疫系统”、华泰期货智能保证金管理系统市场风险是农业发展面临的挑战之一。期货市场有价格发现和套期保值功能,是化解农业市场风险的有效途径。在广东,对冲农业的市场风险有了一套愈加成熟的解决方案——通过“保险+期货”对冲价格波动,发挥“稳定器”作用,让养殖企业和农户安心投入生产。

    在广东金融创新奖评选中,华泰期货凭借“新模式服务乡村振兴,扶产业助力脱贫攻坚、稳实业、控风险、强科技——运用金融科技精准打造全面风险管理“免疫系统”、华泰期货智能保证金管理系统”入选广东金融创新奖,一系列举措充分展现了华泰期货专业化的实体经济服务水平以及高水准的金融科技运用能力。

 

    发挥期货市场“稳定器”作用,“稳价格”跨界助力乡村振兴

    随着风险管理需求的不断增长,期货衍生品市场已逐渐成为国民经济高质量发展不可或缺的“稳定器”,在服务实体经济和国家战略中发挥着越来越重要的作用。“鸡蛋生意就是薄利多销,价格暴跌真令人头痛!现在有了这个鸡蛋价格保险,一份保单帮助我们提前锁定收益,就算价格下跌也能稳定收入了。” 珠海市顺明有限公司的负责人赖明龙说道。

    去年,中华财险珠海中心支公司与华泰期货推出的广东首单鸡蛋价格指数“保险+期货”产品在珠海市斗门区落地。项目共分为四期,保障金额超过1500万元。

    “保险+期货”产品在保险的基础上加了一道“期货功能”来对冲风险。当企业向保险公司购买了这款鸡蛋价格指数保险产品后就进入了保障周期,在此期间,由于鸡蛋价格下跌产生的损失,企业可以根据结算价格和合同约定的目标价格的差额获得赔付。与此同时,保险公司向期货公司购买场外看跌期权转移风险,使此类价格产品得以可持续发展及后续推广。通过“保险+期货”的运作模式,农产品价格下跌的风险得以通过市场化手段规避。

    “保险+期货”模式连续6年写入中央一号文件,其在支持乡村产业发展中的作用也日益明显。连续多年的实践运用表明,“保险+期货”业务在运用市场手段管理大宗商品价格风险、保障农业生产、改善农民收入等方面发挥了突出作用,得到了社会各界的逐步认可。为不断拓宽“保险+期货”业务运用范围,通过金融产品创新,更好地满足乡村振兴事业发展中的融资、风险管理需求,营造良好的农村金融生态环境,由华泰期货有限公司、中国工商银行、上海安信保险股份有限公司、中国太平洋财产保险股份有限公司、通江县及万源市政府共同组成的“银行+期货+保险+政府”价格分散试点项目组,探索了“银行+保险+期货”业务模式的突破性运用。其模式是养殖户向太平洋产险购买玉米、豆粕价格上涨保险;太平洋产险向华泰长城资本(华泰期货全资子公司)购买玉米、豆粕看涨期权实现风险转移;养殖户通过价格保险产品控制了饲料成本,稳定了养殖利润。在这过程中,工商银行基于个体养殖规模和保单,向参保农户提供小微扶贫信用贷款,进一步助力养殖户通过积极生产改善生活、增收致富。价格保险的存在,有效控制了银行贷款的信用风险,进而降低了养殖户的贷款成本,充分发挥了金融机构在扶贫工作中的“造血”功能。

 

    金融科技赋能风险管理,筑牢实体企业风险防线

    对于与实体经济联系最为密切的期货行业来说,如何借助金融科技的力量更好地服务于实体经济发展,是其应有的责任和担当。华泰期货以“稳实业、控风险、强科技”为立足点和出发点,以全面、穿透为核心理念,深入研究并建立了统一数据集成、统一风控标准、多层次协同管理、便捷化应用的全面风险精准管理系统,增强了风险识别的前瞻性和准确性,提升了风险管理效率。其中,经纪业务风控高效管理系统,有效防范了实体企业交易及资金风险,为实体经济稳健发展保驾护航。信用风险管理中心建立了场外衍生品、现货实体企业交易对手的规范化信用评分模块,有助于对交易对手进行独立、客观、公正的信用评级,显著提升了实体企业风险管理服务水平。2019—2020年,华泰期货场外衍生品及现货贸易累计成交金额超2600亿元,有力推动了行业场外衍生品市场的建设。

    华泰期货全面风险精准管理系统作为行业首创的风险管理系统,以其全面、前瞻、统一、多维的优势特征,实现了全面风险管理理念的落地运用,促进了行业整体风险管理水平的提升。保证金作为期货交易的有效风险控制措施,在保证期货交易活跃、风险防控方面发挥着重要作用。科学合理的保证金水平,不但有利于增厚期货公司及客户的“安全垫”,也有利于增强期货公司的综合竞争力。华泰期货通过借鉴国内外保证金定价方式和收取水平,基于对客户资产数据、开户数据、交易数据的收集与处理,自主开发了一套智能化的保证金管理系统,涵盖新开户保证金评定、存续客户保证金申请及退出、公司标准保证金水平浮动调整等模块,通过量化指标,完善审批管理流程,明确准入门槛和退出机制,运用保证金管理平台实行风控精细化管理,纠错更为及时,迭代更为高效,显著提升了公司保证金管理的智能化、精细化、高效化水平。

    未来,华泰期货将不断提升自身风险管理专业水平,积极进取,善于作为,为进一步服务实体经济高质量发展和国家战略发展贡献力量。

 

    一线案例:助农户抵御饲料成本上涨,金融服务三农有了新模式

    坐落于川陕边陲、大巴山腹心地带的通江县、万源市自古以来就是入蜀要道,崎岖的地形导致这里长期交通不便、生产落后、区域贫困。做好大巴山腹心地带的脱贫攻坚工作成为本地区政府和社会各界的巨大挑战。2019年初,由华泰期货有限公司、中国工商银行、上海安信保险股份有限公司、中国太平洋财产保险股份有限公司、通江县及万源市政府共同组成的“银行+期货+保险+政府”价格分散试点项目组成功组建,为助力通江县、万源市农户收入保障、加快脱贫寻求解决之道。项目组于2019年1月、3月、6月先后三次赴通江县、万源市进行了实地调研,最终选择原材料玉米和豆粕作为价格保险的标的。养殖户向太平洋产险购买玉米、豆粕价格上涨保险,控制饲料成本,稳定养殖利润。太平洋产险向华泰长城资本(华泰期货全资子公司)购买玉米、豆粕看涨期权实现风险转移。工商银行基于个体养殖规模和保单,向参保农户提供了小微扶贫信用贷款共计40万元,进一步助力养殖户通过积极生产改善生活、增收致富。

    本项目总保费规模为118万元,最终实现赔付总额35万元,有效控制了参保养殖户的饲料成本,不但提高了涉农主体的抗风险能力和潜在利润水平,还有助于提升涉农主体的金融意识,激发涉农主体的自身造血机能。该项目充分发挥了银行、保险、期货等金融机构的联动协同作用,为金融机构跨界联合服务“三农”、助力乡村振兴开拓了新的模式,起到了示范性作用。

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