介绍语

开展反洗钱工作是金融机构的法定义务。为了让您更好地了解洗钱行为的特征、危害，保护自己，远离洗钱犯罪活动，华泰长城期货有限公司特意将2014年11月定为反洗钱宣传月。在此期间，我公司将以“反洗钱宣传专刊”的形式发布反洗钱相关信息，敬请关注。

本期内容

一、    洗钱和恐怖融资的危害

二、    反洗钱法律知识介绍

一、洗钱和恐怖融资的危害

近年来，洗钱作为一种新型跨境经济犯罪，在各国经贸交往不断扩大、国际金融体系渐趋融合的新形势下日益凸现。它通过掩饰和隐瞒非法所得的性质和来源，使犯罪分子实现了对非法所得的“合法”占有。而恐怖融资活动作为洗钱的一种方式，为国际恐怖组织活动提供主要的资金来源。认识洗钱和恐怖融资，先要从认识它们的危害开始。

洗钱的危害

第一、洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供

便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

第二、洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化。

第三、洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。

第四、洗钱活动损害合法经纪体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

第五、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。

第六、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。

恐怖融资的危害

第一、恐怖融资为恐怖组织和恐怖分子从事恐怖活动提供资产基础和来源，帮助恐怖分子的阴谋得逞，给社会带来极大恐慌。

第二、恐怖活动的发生会给人民生命财产安全带来巨大损害，阻碍社会稳定发展。

第三、卷入恐怖融资的金融机构会丧失信誉，且将受到严厉处罚、制裁、甚至因此倒闭。

 二、反洗钱法律知识

    为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，我国出台了多项相关法律法规，以下对这些法律做相关介绍：

一、《中华人民共和国刑法》第一百九十一条将明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为判定为洗钱犯罪。

二、《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪的罚则规定如下：没收实施洗钱罪的违法所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。

三、《中华人民共和国刑法》第一百二十条之一对资助恐怖活动罪及其处罚的规定如下：资助恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人的，处5年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处5年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

四、国际反洗钱组织鼓励各国将清洗一切严重犯罪所得的行为规定为洗钱犯罪，近年来倡议进一步将掩饰、隐瞒税务犯罪所得的行为规定为洗钱犯罪。

五、金融机构和支付机构应遵守《中华人民共和国洗钱法》及配套规章的各项反洗钱规定，履行客户身份识别、大额和可疑交易识别与报告、相关资料保存等反洗钱义务，并接受中国人民银行及有关行业主管部门的监督管理。

六、《中华人民共和国反洗钱法》保护个人隐私和企业的商业秘密，规定：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

华泰长城期货有限公司

2014年11月03日